很多人在生活中可能都遇到过这样的问题：去银行取款时，总是被问到钱的用途、资金来源等问题。至于储户提取现金时是否应受到质疑，反洗钱新规提供了更为合理的解释。 11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理局、中国证监会联合发布《金融机构尽职调查及客户身份信息和交易记录留存管理办法》。换句话说，这项新规定意味着银行不再询问所有“一刀切”的问题，而是根据您的危险状况决定是否询问更多问题。 示例： 张大爷每月15日到银行提取3000元养老金。根据新规定，对于此类拥有c收入来源清晰、交易稳定，银行只需验证身份证即可直接办理，无需询问资金用途。 李阿姨摆菜市场摊位已经20年了，每天的库存和租金都一清二楚。他存入和提取少量资金，银行直接持有。 但如果发生这种情况： 大学生小王的账户里突然收到多笔跨省转账，当天转账金额就超过10万多元。对于此类异常交易，银行必须展开“强化排查”，查明资金来源和去向。 值得一提的是，文件取消了“个人现金存取款5万元以上需登记资金来源”，这与此前的征求意见稿一致。文件规定：金融机构须了解来源和用途当洗钱风险很高时的资金。同时，还规定了针对低风险情况的简化措施。 这一新规真正实现了“安全”与“便捷”的平衡，既强化了金融安全的防线，又避免了对老百姓正常金融活动的过度干扰。毕竟，反洗钱不是为了防止普通人那个人，而是为了防止坏人利用金融体系做坏事。 提醒大家 配合金融机构合理尽职调查 这是每个公民的责任 只要金融交易干净透明 新规定将使我们的工作更加轻松 而不是更多的问题 ▌本文来源：央视新闻微信公众号（ID：CCTVNewsCenter） 生产厂家｜岳群 制作人｜朱继华 赵曙光 记者｜王雷 孙艳 摄影｜崔雪芬克 编辑｜杨一郎 张浩